网上有很多关于违规使用pos机刷卡,帮顾客刷卡泰安一商户POS机遭冻结 POS机刷卡要控制的知识，也有很多人为大家解答关于违规使用pos机刷卡的问题，今天pos机之家(www.poszjia.com)为大家整理了关于这方面的知识，让我们一起来看下吧!
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2、刷pos机犯法吗
违规使用pos机刷卡
银行信用卡刷卡风控管理逐步升级,导致商户POS机刷卡频遇到问题。一家商户为客户连刷三次信用卡都没成功,POS机反而遭到冻结。业内人士表示,商户POS机刷卡不应只刷信用卡,还需要综合使用借记卡刷卡,额度上也应避免大额整数,刷卡小票至少保留半年时间。
“我就给客人刷了3次卡没刷成功,怎么会把我的POS机冻结了呢?”9日,在财源大街开一家服装小店的刘女士,拨打本报生活理财热线电话反映,POS机被莫名其妙冻结。刘女士思来想去,都没找到原因。刘女士说,她的POS机从来不帮人套现,因为她知道套现是违法行为,一旦发现会被追责。但这次POS机被停止结算,刘女士怎么也想不到原因。
刘女士说,这一周来基本没刷过卡,8号的时候她给一位买裙子的客人刷过三次卡,不知为什么前三次都没成功。“也不是密码的问题,可就是刷不出来。”刘女士说,随后,客人主动说不要再刷卡了,给了现金匆匆离开。
“到底哪里出了问题?”刘女士很纳闷。银行工作人员分析,很可能是那个客人的信用卡近期违规套过现,银行内部系统监测到了风险,暂时停止了结算,等检查其刷卡记录后,确认无违规操作才会解除冻结。
业内人士表示,目前商户POS机违规套现情况经常被查处,因银行风控升级,有的商户刷卡交易被“误伤”。一般来说,一天内多次大笔信用卡刷卡交易、单笔交易金额为整数都容易被银行内部系统监测为异常。虽然有的POS机每天刷卡无限制,商户也应该适当控制。另外,如果多日交易中只有信用卡刷卡而没有借记卡刷卡,也容易被监测为异常。商户可以自行调配信用卡、借记卡刷卡配比。同时,不要替人在小票签字,所有小票尽量保留半年以上。如果遇到客户连续两次刷卡失败,最好提醒客户换卡或现金交易。
刷pos机犯法吗
法律分析型液：个人办理pos机不违法，但是我们把pos机如何使用，就不一定违不违法了，比如我们拿着pos机去恶意套现，套现不换，那么我们这样使用pos机肯定就是违法的，只有我们在安全的使用之下，我们的个人办理的pos机才是正规的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos机，这样只是算违规，只要我们按时还款就不会违法。
法律依据：《商业银行信用卡业务监督管理办法》 第二条 商业银行经营信用卡业务，应当严格遵守国家法律、卜谈物法规、规章和有关政策规定，遵循平等、自愿和诚实信用的原则侍此。
POS违规刷卡资金被冻结，如何处理你知道吗？
第一时间联系给办理机器的客户经理，如果联系不上客户经理及时联系官方客服，投诉一下，让代理商及时联系，一般提供相应的签购小票和出货单等相关的资料，支付公司会在十五个工作日给反馈的信息。 pos冻结原因:
1、冻结商户资金。 主要是因为商户涉嫌违法、违规交易，第三方支付公司主动发现的风控操作；或者持卡人向银行提起争议，第三方支付公司为了避免争议资金被清算，实行暂扣动作。
2、冻结客户资金。 主要是客户的一些违规动作，如：信用卡套现、伪卡交易、盗卡交易、非法洗钱等，不排除与商户合谋欺诈的情况。第三方支付公司根据自身的风控模型，匹配出疑似问题交易，进行风控操作，部分重要交易会上报监管机构，或向商业银行求证。
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