网上有很多关于pos机欺诈消费者,—常见商户欺诈及风险防范的知识，也有很多人为大家解答关于pos机欺诈消费者的问题，今天pos机之家(www.poszjia.com)为大家整理了关于这方面的知识，让我们一起来看下吧!
本文目录一览：
pos机欺诈消费者
恶意倒闭商户
不发商户在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破坏，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担伺候的退单损失。
（1）欺诈特征
以预付款类商户居多：
申请时自称是新成立的企业销售规模为中小型，无吉荣和信贷历史。可能冒用其他具有良好的声誉或已有正常经营记录的商户信息，甚至盗用他人身份证、设立假店面。一定时限内突然出现异常大额交易，之后销售金额立即下降或者为零。
（2）防范措施
商户拓展前因首先查询中国银联不良信息共享系统，防止恶意倒闭商户在被某一收单机构发现后转移后犯罪。
一旦发现新商户交易量突然增长嫌疑迹象时立即进行实地调查，同事暂时扣留商户清算款项，待调查确认为正常交易后，再进行清算。
商户套现
商户套现是指商户与不良持卡人或者其他第三方勾结，或商户自身进行虚假交易套取现金行为。
（1）商户套现类型
目前国内常见的商户套现有以下三种类型：
不法持卡人与商户勾结，利用商户POS终端进行虚假交易，商户在扣除一定手续费后将交易余额支付给持卡人。
不法商户使用虚假资料或者骗取他人资料申请获取多张卡后，再申请成为收单机构的商户，之后用卡进行虚假交易，套现后销声匿迹。
一些代理办卡的中介机构手续协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信的首付，向发卡机构申办信用卡，之后中介机构又申请成为收单机构的特约商户，协助已经办好卡的客户以虚假交易方套取资金。
（2）欺诈特征
商户规模较小，从业人员少，经营不规范，一般没有存货、经营和铺面。行业类型主要有：投资理财、贸易咨询、批发、中介服务、电脑网络、票务代理点等。
为降低套现成本，套现商户多为扣率较低，按笔或按月缴纳刷卡手续费的商户；基本为主动上门要求签约的商户；要求用个人商户充当银行卡结算账户；单笔交易金额大或者日均交易额突然增大，且多数为大额、整数交易。
（3）防范措施
对于商户突然出现大额、整数交易及其他疑似迹象时，赢暂时扣留商户清算款额，同事立即要求调阅交易签购单，并对商户进行实地调查；对于无法提供单据和销售凭证，或商户人员对交易情节（如出售商品类型、日均销售额等）含糊不清的，应尤为关注。迅速与发卡机构联系，请发卡机构向持卡人确认交易性质、注意收集在各类媒体上刊登“代理办卡和消费”的中介名单，并输入灰名单商户信息库，防止其申请为特约商户。联合发卡机构向司法机关报案，惩治商户的欺诈行为，并向银联更新风险商户信息。
伪冒交易合谋商户
某些商户因利用所趋，与不法分子合谋，在商户集中使用伪卡或失窃、被盗卡，或购买交易变现商品，或享受相关服务，最终发卡机构承担该类损失，收单机构也可能因为欺诈交易 比率超标而承担退单损失，或承担违规处罚。
（1）欺诈特征
商户类型多为“易成为伪冒卡使用目标的商户”“主动要求上门装机的小型商户”也有一个开始即蓄意合谋，利用pos机进行伪卡交易的可能；一定期限内交易量突增，与其经营规模和经营业务部匹配；大量出现同一系列的卡号或相同BIN的交易；在非正常营业时间，出现多笔大额交易；被调单、退单的笔数和金额急剧增加。
（2）防范措施
对于该类欺诈，收单机构关键要加强对客户的交易监控，一旦发现上述欺诈特征的交易迹象时，应落实以下措施：
对于商户进行实地调查，并要求商户对非正常营业时间的交易提交合理解释。
要求商户提交交易签购单据和相关销售凭证。
暂扣商户清算款项。
我用了一台新中付pos机，刷卡被骗了，怎么办？
属于欺诈消费者行为，请及时报警，避免更多财产损失。欺诈消费者的行为，是指经尘液营者在提供商品或者服务中，采取虚假或者其他不正当手段欺骗、误导消费者，使消费者的合法权益受到损害，依照《消费者权益保护法》和《侵害消费者权益行为处罚办法》应当受到处罚并承担责任的行为。
拓展资料：
所谓欺骗消费者行为，是指经营者在提供商品或者服务时，以虚假或者其他不正当手段欺骗、误导消费者，使消费者合法权益受到损害的行为。
根据2015年3月15日国家工商行政管理总局实施的《中华人民共和薯族国消费者权益保护法》和《侵犯消费者权益行为处罚办法》(已撤销)的相关规定，判断经营者的行为是否构成欺诈主要包括以下三个方面:一是根据经营者提供商品或者服务所采取的手段进行判断。一般来说，经营者的下列行为属于欺骗消费者:⑴销售掺杂、掺假、以假充真、以次充好的商品；(二)采用虚假或者其他不正当手段，使商品销售数量不足的；(三)销售“经过处理的产品”、“缺陷产品”、“不合格产品”等商品，谎称是正品的；(4)使用虚假的“结算价”、“卖出价”、“最低价”、“优惠价”或者其他欺骗性价格销售商品的；(五)以虚假商品说明、商品标准、实物样品等方式销售商品的；(六)未按照自己的真实名称和标志销售商品的；(七)雇佣他人进行欺骗性销售诱导；(八)作虚假的现场演示和说明；(九)利用广播、电视、电影、报刊等大众媒体对商品进行虚假宣传的；(十)骗取消费者预付款的；(十一)利用邮购销售方式，不提供商品或者不按照约定的条件提供商品，骗取钱财的；(十二)以虚假的“有奖销售”、“还本销售”等方式销售商品的；⒀以其他虚假或者不正当手段欺骗消费者的。其次，根据经营者的行为是否误导消费者来判断。判断经营者的行为是否误导消费者，应当采用一般标准，即以一般消费者的认知水平和识别能力为准。如果该行为足以误导普通消费者，则构成欺诈。如果该行为不足以误导普通消费者，则个人消费者不得以证明其误解为由主张欺诈成立。经营者的欺诈行为一般会对消费者的合法权益造成损害。这种损害并不意味着需要实际的损失或损害。只要经营者的行为根据其性质足以误导消费者，就可以认定为欺诈。第三，从经营者行为的主观方面判断。我国法律并没有明确规定构成欺诈的主观要件是故意，但就文本而言，欺诈是为了掩盖事实真相，误导消费者。因此，并不是经营者的主观故意状态不需要具备，而是“欺诈”一词本身就包含或揭示了经营者的故意心理。因此，在下列情形下，经营者“不能证明自己没有欺骗或者误导消费者的，应当承担欺骗消费者的法律责任”:⑴销售无效或者变质的商品；(二)销售侵犯他人注册商标权的商品；(三)销售伪造产地、伪造或者冒用他人企业名称、字号的商品的；(四)销售伪造或者冒用他人商品的名称、包装、装潢的商品派手物的；(五)销售伪造或者冒用认证标志、名优标志等质量标志的商品。经营者能够证明的，不属于欺诈；如果不能证明，就构成欺诈。
pos机涉嫌恶意扣费去哪里投诉？
如果您认为POS机涉嫌恶意扣费，可以向以下机构进行投诉：
1. 银行客服：如果您发现银行卡上的金额被POS机扣除了，您可以拨打银行客服电话进行投诉或查询。
2. 银联客服：银联是中国大陆主要的银行卡交易清算机构，如果您发现银行卡被POS机扣除了费用，您可以拨打银联客服电话进行投诉或查询。
3. 12315消费投诉热线：这是国家工商行政管理总局设立的消费者投诉举报电话，如果POS机涉嫌恶意扣费，您可以通过这个电话进行投诉。
4. 当地消费者协会：每个城市都设有消费者协会，如果您认为自己的权益受到侵害，可以到当地的消费者协会进行咨询和投诉。
在投诉时，您需要提供相关的证据材料，如消费凭证、交易记录、银行账单等。投诉部门会对您的投诉进行核实和调查，并根据情况做出相应的处理。
以上就是关于pos机欺诈消费者,—常见商户欺诈及风险防范的知识，后面我们会继续为大家整理关于pos机欺诈消费者的知识，希望能够帮助到大家！
