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本文目录一览：
1、pos机行业被罚
2、pos机套现处罚
pos机行业被罚
日前，中国人民银行南宁中心支行公示了多起行政处罚信息，一家支付机构和两家银行因多起违法行为类型分别被处罚。同时，这三家机构的相关责任人也被人行处罚。
一、敏付9项违规被罚违法行为类型：
1.未建立单位支付账户管理制度，未明确单位支付账户功能与限额、账户使用期间的监督管理、销户等事项的管理要求；
2.制定的《互联网支付接口管理制度》未明确受理终端（网络支付接口）的使用范围、交易类型、交易限额，以及相关密钥的管理要求；
3.特约商户身份核实制度落实不到位；
4.将网络特约商户的交易资金结算至特约商户在敏付科技有限公司开立的支付账户中；
5.为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务；
6.对开立相关支付账户的客户身份核实不到位；
7.变相为非法交易提供支付结算服务；
8.未按照规定履行可疑交易报告义务；
9.未按照规定履行客户身份资料保存义务。
行政处罚内容：
警告，没收违法所得19,488.71元，罚款137万元
时任敏付科技执行董事、总经理陈宇程与时任敏付科技风险管理委员会副主任谭剑峰因对敏付科技变相为非法交易提供支付结算服务违规行为负责，被分别警告并罚款5万元。
时任敏付科技副总经理、反洗钱和反恐怖融资工作领导小组组长黄志锋因对敏付科技未按照规定履行可疑交易报告义务、未按照规定履行客户身份资料保存义务违规行为负责，被罚款4.375万元。
除了本次被中国人民银行南宁中心支行处罚外。在去年底，敏付科技还曾因为禁入类商户提供支付服务被中国银联业务管理委员会通报，并暂停相关业务新增商户入网权限3个月，时限自2019年12月2日至2020年3月1日。
资料显示，敏付科技有限公司为A股上市公司北京中长石基信息技术股份有限公司全资子公司。敏付科技有限公司总部位于广西壮族自治区北海市，成立于2017年，注册资本1.1亿元，2019年2月28日获得中国人民银行颁发非银行支付机构《支付业务许可证》，编号：Z2026145000010，许可内容：互联网支付，业务范围：全国。2019年7月9日，敏付科技持有的《支付业务许可证》获得成功续展。牌照有效期延至2024年7月9日。
财报显示，石基信息2019年实现营业收入36.6亿元，同比增长18.24%；实现净利润3.7亿元，同比下滑20.6%。其中，敏付科技2019年实现营收2184.4万元，实现净利润467.4万元。2020年一季度，石基信息实现营收6亿元，同比下滑14.46%；实现净利润3790万元，同比下滑48.02%。
二、建行4项违规被罚违法行为类型：
1.虚报涉农贷款专项统计数据；
2.收纳的部分预算收入未及时划缴国库；
3.未按照规定开展客户身份持续识别；
4.未按照规定履行客户身份资料保存义务。
行政处罚内容：
警告，罚款58万元
李平（时任中国建设银行股份有限公司南宁高新支行行长），对中国建设银行股份有限公司南宁高新支行未按照规定开展客户身份持续识别违规行为负责，被中国人民银行南宁中心支行罚款1万元。
廖敏强（时任中国建设银行股份有限公司南宁江南支行行长），对中国建设银行股份有限公司南宁高新支行未按照规定开展客户身份持续识别违规行为负责，被中国人民银行南宁中心支行罚款1万元。
黄勇中（时任中国建设银行股份有限公司南宁民主支行行长），对中国建设银行股份有限公司南宁高新支行未按照规定开展客户身份持续识别违规行为负责，被中国人民银行南宁中心支行罚款1万元。
谭海（时任中国建设银行股份有限公司南宁桃源支行行长），对中国建设银行股份有限公司南宁高新支行未按照规定履行客户身份资料保存义务违规行为负责，被中国人民银行南宁中心支行罚款2.5万元。
三、邮储银行2项违规被罚违法行为类型：
1.未按照规定履行客户身份识别义务；
2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录。
行政处罚内容：
罚款50万元
许生勇（时任中国邮政储蓄银行南宁市分行行长），对中国邮政储蓄银行股份有限公司广西壮族自治区分行未按照规定履行客户身份识别义务和未按照规定保存客户身份资料和交易记录违规行为负有责任；被中国人民银行南宁中心支行罚款3.5万元。
pos机套现处罚
用pos机套现是违法的。小额套现的话银行采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果进行大额套现，银行会被告上法院。违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
法律客观：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实判皮施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期差冲饥未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损虚返失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
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