网上有很多关于pos机需要去银行办理吗,「案例分析」警惕不法分子冒充银行工作人员办理信用卡并违规套现的知识，也有很多人为大家解答关于pos机需要去银行办理吗的问题，今天pos机之家(www.poszjia.com)为大家整理了关于这方面的知识，让我们一起来看下吧!
本文目录一览：
pos机需要去银行办理吗
一、事件经过
近日，某行营业部接到客户反馈，称一容姓男子向其推销该行信用卡，且出示该行营业部工作牌，客户通过其链接申请信用卡后，容某指导其到网点激活，并推送其该行营业部的地址，客户激活后，根据客户需求，容某为客户办理了74000元套现资金，但该资金迟迟未到账，且客户多次通过微信、电话联系容某，容某均未回复，引起客户怀疑，故客户打电话至网点核实该行是否有该员工。
经网点工作人员核实，容某非该行员工，与该行也无任何合作关系，所使用POS机也非该行机具，客户称其每次刷卡均显示不同的公司名称，疑为“跳码机”，但容某却出示该行工作牌，行为十分可疑，故网点建议客户先报警，再继续联系容某，客户听取工作人员建议后，向容某发送信息，信息内容为若资金再不到账，客户将采取报警处理，容某看到客户信息后立即回电，称因客户所绑借记卡存在问题，故无法入账，且其本人正在该行营业部附近，并安抚客户一定不要报警，换绑账户后资金即可到账，客户按照容某所说换绑账户后资金立即到账。
由于容某冒充该行工作人员，故网点拨打容某电话核实情况，但多次拨打该电话均无人接听，后工作人员试图加其微信，其微信签名为“免费办信用卡”字样，且其朋友圈内办理多家银行信用卡，并提供套现服务。
二、风险分析
一是不法分子冒充银行工作人员为客户办理信用卡，并可出具银行工作证，目的及身份十分可疑。
二是不法分子行为不仅扰乱金融市场环境，造成不良的社会影响，而且将外部风险转嫁给银行，易使银行陷入银客纠纷。
三、防范措施
一是各银行机构要关注客户信用卡申请渠道，是否存在可疑人员推销的情况，提示客户通过正规渠道办理业务。
二是主动做好对客户支付安全及信息保护等提示工作，提醒客户保管好自己的银行卡、护照、身份证等重要物品，提示客户套现属违法行为，不断增强客户风险防范意识和合规使用账户的意识。
三是加强警银联动，避免客户资金损失。银行积极与公安机关反欺诈中心建立联动机制，发现风险事件，及时协助客户报警，便于公安机关及时快速准确采取措施侦破案件，为受骗客户的资金挽回提供保证，净化账户使用环境，切断不法分子资金链条。
作者：交通银行菏泽分行| 编审：李鲁民 潘利
终审：王庆辉
如何在银行申请pos机
一、pos机可以直接去银行办理， 也可以找第三方代理机构， 它们还是很乐意办理的， 毕竟pos机刷卡都会有一定的费率，一般都是商家支付，个人使用信用卡或者储蓄卡刷卡不会产生任何影响。办理pos机的流程是：
1、申请人准备好自己的身份证、营业执照、税务登记证、固定的经营场所证明等材料到银行;
2、在柜台上申请办理pos机，提供材料;
3、银行会进行审核，审核通过后会给你办理pos机。，等待银行审批，公司业务一般在3个工作日到10个工作日不等，费率在0.38-0.6之间，有些银行需缴纳押金，有些是在账户冻结一部分资金作为押金。
4、POS机核发下来后，业务员会联系上门安装，匹配终端和商户，设置POS机登录帐号和密码。
5、最新的机型需要对POS机进行定位和测试，老的机型只需要测试能否使用即可。新机型可以直接扫描二维码，收款更简单方便。
二、POS机的选择。POS机一般有银行发行和第三方支付发行两种。企业最多选择的还是银行的POS机，联系比较方便，服务好，也更安全。缺点是枣纯流程多，局限性大，通常需要在开户行办理。个人或个体户使用第三方POS机较多，流程简单凳虚咐，办理方便，很多上门办理的几乎不用自己麻烦。
三、办理POS机所需材料：企业需要提供营业执照复印件，开户许可证复印件，法人身份证复印件，银行帐号，开户行，业务办理申请表（誉姿由业务员提供）。原件也会验证，加盖公章。个人只需要提供身份证、银行卡，开户行。
扩展资料：pos机是一种多功能终端， 把它安装在信用卡的特约商户和受理网点中与计算机联成网络， 就能实现电子资金自动转账，它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能，使用起来安全、快捷、可靠。pos机现在都免费办理， 在办理时一定要注意费率的问题， 毕竟消费者刷卡消费后， pos机持有者会付出一定的费用，不过每个行业国家都做出了明确的规定，比如百货的刷卡手续费为0.6%，超市为0.38%，餐饮类费率为0.6%。
办理刷卡机需要哪些手续？
银行刷卡机办理流程是：
1、申请人准备身份证、营业执照、银行卡等相关材料;
2、到银行网点，在柜台上申请办理刷卡机;
3、工作人员会进行审核，然后给你办理刷卡机。
除了在银行办理刷卡机外，申请人还可以在具有央行颁发的支付牌照的第三方机构办理，安全性和银行是一样的。
以上就是关于pos机需要去银行办理吗,「案例分析」警惕不法分子冒充银行工作人员办理信用卡并违规套现的知识，后面我们会继续为大家整理关于pos机需要去银行办理吗的知识，希望能够帮助到大家！
