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本文目录一览：
1、pos机返利骗局
pos机返利骗局
现在，刷卡消费成了大家主流的交易方式，越来越多的商家安装POS机方便顾客消费，然而在POS机不断发展的背后，乱象也开始显现出来。
近日，奉贤区人民检察院起诉了一起以激活POS机为由骗取商户钱财的案件，被害人数达三百余人，涉案金额达六十余万元，下面就听小治慢慢道来~
案
犯罪事实
2015年10月30日，一个姓李的女子来到被害人刘女士的店内，她自称是银行工作人员，向刘女士推销POS机，李某表示：POS机刷卡费率是0.38%，金额大的话26元封顶，并且申请POS机是免费的，只要绑定的银行卡里有2000元流水账记录就行了。刘女士觉得还不错，就将自己的个人信息和银行卡号填写在李某出具的“POS机业务受理单”上，上面还盖有“银联POS机收款专用章”，申请好后，李某表示一个星期之后来装POS机。
过了一个星期左右，李某如约上门安装POS机，一切似乎都很顺利，可到了最后关头，李某表示要想正常使用POS机，需要刘女士用自己的卡在这台POS机上刷2000元，见刘女士有些迟疑，李某赶紧解释：2000元只是作为激活使用，72小时内会返还到你的账户。刘女士半信半疑的刷了卡，全程由李某一手操作。三天过去了，可是钱并没有到账，这时刘女士急了，赶紧给李某打电话，谁知李某又改口了，称这2000元是押金，等POS机不用的时候再退还，刘女士警觉起来，表示POS机不要了，把钱退回来，但是李某坚持说等刷满3个月再说。后面的事估计大家也能猜到，李某关机玩失踪，刘女士大呼上当，2000元打了水漂。
犯罪手法大起底
与刘女士有类似经历的还有三百余人，随着公安机关深入挖掘，一个以陈某（在逃）为主的利用POS机实施诈骗的犯罪团伙逐渐浮出水面，犯罪嫌疑人李某等12人受陈某指使，假冒银联工作人员，个人或结伙至上海市奉贤区、金山区、宝山区等区，北京市、天津市、广东市303家商户推销安装POS机，以需要转账人民币2000元激活该POS机，并承诺于数日后退还该2000元为借口，同时采用偷换POS机、更改POS机密钥的方式，骗取商户将2000元转账至其等人个人银行账户，后将1300元转账至陈某账户，700元归其所有。
依法起诉
奉贤区人民检察院认为，被告人李某等十二人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取公民财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
上面这种诈骗手法尚属于POS机诈骗中的小儿科，下面给大家揭秘两种“高智商型”的POS机诈骗手法~
奉检小治
守株待兔型
不法分子使用POS机进行诈骗时，一般事先隐藏自己的真实身份，以低价优惠为诱饵，提前在POS机上绑定自己的银行卡和身份证信息，然后通过网络销售或上门推销的方式卖给受害人。得逞之后，不法分子并不急于骗钱，将小额款项如实汇给受害人，以取得受害人的信任。当不法分子发现POS机中有大额款项交易时，就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户，达到诈骗的目的。
暗渡成仓型
不法分子利用大部分POS机刷卡消费后无法即时到账这一点动起了歪心思，精心设局以“刷卡套现”返利为诱饵，诈骗套骗取受害人现金，在短时间内伺机偷走POS机取消交易，让刷卡款返回不法分子的账户，以达到诈骗的目的。
小治有话讲
很多商户觉得到银行办理POS机业务麻烦，想走捷径找代理商办理。然而一些代理机构在没有获得授权的情况下私自倒卖POS机，加上一些不法代理商或个人的诈骗行为，让POS机市场进一步混乱。小治在此提醒广大商户，在办理POS机业务时，一定要认证办理机构和办理人员的资质，选择正规银行POS机；签订合同时一定要求对方提供完整资料，自己也应提供齐全的申请材料，切勿贪图便利而上当受骗。
此外，信用卡套现本就是违法行为，有人主动上门表示高额刷卡套现返利，一定要拒绝，切莫贪图小便宜中了不法分子的圈套。
公众号ID：奉贤检察
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