网上有很多关于pos机风控锁定,为什么电商公司一定要建立黑名单的知识，也有很多人为大家解答关于pos机风控锁定的问题，今天pos机之家(www.poszjia.com)为大家整理了关于这方面的知识，让我们一起来看下吧!
本文目录一览：
1、pos机风控锁定
pos机风控锁定
风控系统 案例
乘客不仅能给滴滴司机评分，滴滴司机也能给乘客评分，分数低的不只是不能上清华，也有可能上不了滴滴车；
同样，在金融行业，银行也可以拒绝信贷差出天际的用户；淘宝卖家也有拉黑买家的权利和行动力。
力都是双向的，即使客户就是上帝。
下面，我以交易类APP为例，简单介绍一下黑名单的数据梳理。
一般交易公司的客服部、会员部或者风控部会有全套的黑名单、白名单、红名单的管理，大家可以根据颜色来猜猜各自名单的功能哈~ 但是作为数据分析师，很有必要帮他们整理出来一整套逻辑规则，分门别类的展示不同类型的作弊用户，然后根据已知的作弊用户去建模预测现有用户中哪些人会更容易成为黑名单，可以发展成一个灰名单交给风控去做事前预防。
首先，你要清楚的知道贵公司交易漏洞在哪里，说白了就是了解你的APP，你的交易流程，你的会员权益等。
最有可能出现漏洞的无非就是两个地方：一是消费时抵现：优惠券、现金券、京豆等类似能抵冲应付金额的地方；二是任务类权益获得：做任务赢金币、填写生日得生日券、购物得京豆等。
如我上篇文章提到的长期连续签到获得金币可以直接抵现。这就是一个漏洞。我们来想象一下，几乎不可能有人一年365天风雨无阻的在网站上签到，即使类似蜜芽这样的APP每天在十点的时候提醒我去签到，臣妾都办不到啊。这几乎是一个小概率事件呀~所以，能长时间不间断的签到的用户，在我看来，都有问题。得查！
再比如，优惠券套单用户。优惠券是公司的成本，是运营部的成本，如果只是从优惠券的发放和使用上来看ROI，那只是基础的运营分析师。作为数据部或者风控部要从数据角度判断优惠券是否被“正当”的使用了。
券被谁“不正当”的使用了？需要数据分析师和业务一起确定下“不正当用户”，进行场景梳理。比如：黄牛、恶意注册账号的、多账号套单、恶意刷积分的等。
其次，根据漏洞场景，罗列数据指标
假设，你已经罗列了五条漏洞场景，比如黄牛、套号、套券、套单、套马杆等，接下来要做的就是量化。把这些漏洞行为根据指标量化出来。
采用维度和指标两个概念来说，维度就是你的漏洞场景，指标就是定量漏洞场景的行为。
指标的挑选同样也是基于你对业务和漏洞规则的了解。指标挑选不好很有可能会错判、漏判。
让我想起来那句话，糊涂官乱判糊涂案啊。
举一个例子，黄牛用户的甄别。
好多电商公司在一开始并不重视黄牛用户的打压，就像医院也并不会全力打压票贩子一样。因为作为卖家总是觉得把商品卖给谁不是卖呢，反正我是拿商品换了钱，放到了我的荷包里。
其实不是的。对吧。尤其是像我们做高端潮流服饰，好多服饰都是限购限量的，如果每次都被黄牛抢去了限购码，那意味着我们就失去了一位真实客户接近我们的机会。慢慢地你会发现，每次开限购会，来的都是熟面孔，你开限购会还有多大意义呢？
就好比一根室温存放的黄瓜，来了一个霉菌，你没管，霉菌又生了一堆霉菌，你还没管，最后黄瓜被霉菌吞噬了。。。
所以基于这个业务场景，我们就能找到几个重要的指标：获得限购码的个数、参与限购次数。
然后，丰富你的评判指标集
不可能一次做完美。不可能一次就把评判黑名单用户的指标罗列完。有种分析方法叫关键指标法，就是通过关键指标，顺藤摸瓜，把关联的指标找到，从而丰富指标体系。
如何顺藤摸瓜呢？那就从关键指标入手，先找十几个个案看一下点击流数据，看看还有没有其他共性指标。
个案研究，关注我们公众号的用户肯定都熟悉。个案的研究是为了找到更全面的、更深层次用户特性，找到定量研究所找不到的特性。
比如，机器签到作弊的用户，在有签到行为的日子里，访问PV在0值附近徘徊，更别提能连续签到365天了。我就想知道，你是怎么做到入室盗窃还不留脚印的~
那么好了，有了一系列的指标和判断规则，你就有了一份离线的黑名单表。
说再多都是事后诸葛亮。最重要的还是预防用户成为黑名单榜中榜。谁也不会傻到家里进了一百个贼之后，还不安装报警器的呀。
怎么去做预防呢？
1.技术建模，预测灰名单。灰名单就是有可能成为黑名单的用户。有了灰名单，可以让风控、客服部做严密盯梢，一旦有苗头，就采用锁死订单、现场盘问的。而实际上是不可能的。
2.业务手段去做干预。如果用户连续来签到，那么某一天提示账户异常、网络异常、金币领完等提示，让用户进了家门吃不到不挺好的。
最后，网上好多说数据挖掘和数据分析的区别，有一点我觉得很对，分析是为了看清你要如何建立挖掘模型。所有公司的数据挖掘师都需要业务或者分析师给出来一定的规则或指标。比如说黑名单用户，如果不是数据分析师先根据无数个个体的表现形式，建立一套初级的作弊规则，数据挖掘师压根不知道怎么开始hello world！
以上就是关于pos机风控锁定,为什么电商公司一定要建立黑名单的知识，后面我们会继续为大家整理关于pos机风控锁定的知识，希望能够帮助到大家！
