保理pos机收款,应收账款融资3个主要风险点

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本文目录一览：

1、保理pos机收款

保理pos机收款

应收账款融资业务以核心企业及上游供应商之间的应收账款作为核心风险缓释措施，涉及的参与方较多，操作要求高。

在业务实践中，主要会出现借款人欺诈、核心企业信用、法律合规以及业务操作方面的风险。

1、基础合同违法风险

2、双方采取虚假交易的欺诈风险。

3、资金线路未能封闭风险

举例：核心企业有自己的财务管理系统，通过财务管理系统原来存入的账户进行付款，并没有划入供应商在应收账款质押或保理业务指定的银行账户，导致资金失控。

【分析】

银行应当为供应商开设保理专门收款账户，同时，要求供应商书面通知核心企业，将应收账款已经修改，获得核心企业的确认回执。要加强对回款账户的管理。获取多次付款记录,判断供应商付款习惯。并通过监控,分析指定的银行账户是否有划款的能力。

文章选自《银行应收账款融资产品培训》，由立金银行培训中心讲师整理编写，转载还请注明文章来源。

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