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怎么查pos机的正规合格
文章来源 | 延庆区人民检察院
我国私募基金立法于2015年修订的《证券投资基金法》第87条界定了“合格投资者”的概念，是指“达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人”。但是，不法分子为了达到自己非法集资的目的，往往利用各种手段变相突破合格投资者标准，吸引大量非合格投资者参与，而很多投资者最后发现自己从“投资者”变成了“集资参与人”……
在决定投资私募基金前，先问问自己：
你了解私募吗？
私募公司有资质吗？
你的个人资产可以承担投资风险吗？
如果以上条件您都不具备，还有人向您推销私募基金，说谁都可以投资，不设门槛，不限金额。趁早跑吧，这就是打着私募基金的名义骗钱。
案例回顾
N公司以投资电子票据收益权名义设立私募基金，该电子票据公司是N公司的关联方，基金产品于2017年3月份募集完成并向基金业协会备案。而后，N公司即以该基金为名大肆进行非法集资的活动，具体模式为：N公司将该基金包装成收益高、风险小的优质理财产品，雇佣大批销售人员通过熟人介绍、推介会、朋友圈、微信群等形式，向社会群众进行宣传，其主要宣传口径是该只基金份额可拆分转让，投资者依自身投资能力买入相应份额即可。
在销售员们不遗余力地推销下，不少对私募基金了解甚少、风险承受能力低的社会群众被眼前的高额返利诱惑所吸引，纷纷掏出自己辛苦多年的血汗钱买入。N公司利用POS机划款方式，吸收约1250人次投资款共计1.99亿元，该部分资金并未划至私募基金账户，而是最终进入N公司实际控制人个人腰包。
（案例来源于网络）
《中华人民共和国证券投资基金法》：
第九十一条：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
《私募投资基金监督管理暂行办法》：
第十二条：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
第十六条：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取前款规定的评估、确认等措施。
投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。
《私募投资基金募集行为管理办法》：
第九条：任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。
投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。
检察官温馨提示：
1
● 遵守合格投资者要求。投资者作为私募市场的重要参与者，必须从自身实际出发，量力而行，对照私募基金合格投资者标准进行判断，再选择与自己风险承受能力相匹配的产品，切勿心存侥幸。
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● 增强个人风险防范意识。应自觉抵制“高收益无风险”“快速致富”“稳赚不赔”等噱头诱惑，保持头脑冷静，不受高收益诱惑而冲动投资。特别是当您明确向销售人员表明自己投资金额无法达到单只基金投资100万的基本标准时，而销售人员以“拼单”“凑单”“基金份额拆分转让”等方式蛊惑您时，一定要对这一类销售人员保持高度警惕，坚决说“No”。
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● 谨慎核实私募机构信息。当您作为合格投资者在进行私募基金投资之前，可通过登陆中国证券投资基金业协会官方网站（www.amac.org.cn)“私募基金管理人公示信息”栏目查询私募基金管理人及其备案的私募基金产品的基本情况；或通过主动与私募基金管理人联系确认产品销售的真实性，保护自身合法权益不受侵害。
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● 如您遇到诈骗或发现涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的，请收集保存证据，并立即向公安机关报案。
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