网上有很多关于pos机帮别人刷卡风险,以刷POS机方式帮人套现的知识，也有很多人为大家解答关于pos机帮别人刷卡风险的问题，今天pos机之家(www.poszjia.com)为大家整理了关于这方面的知识，让我们一起来看下吧!
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pos机帮别人刷卡风险
信用卡，现如今基本上是人手一张，有的人甚至办有5张以上的信用卡，不管出于何种目的，只要合法使用信用卡，并按时还款，信用卡会给生活带来极大便利。但如果持卡人使用信用卡进行套现就可能存在违法犯罪风险。笔者结合实务中办理的有关信用卡案件，就其中的风险给大家做个解析，望收藏并转发给更多的人。
套现环节很简单，就是持卡人到中介那的POS机上刷卡“消费”，之后中介给你的不是商品而是现金。中介从中挣一定的手续费，这也是中介的收入。这种做法是中介和持卡人合伙对银行的欺诈，万一持卡人不还款对银行危害巨大。之所以这样说，是因为假如一张信用额度为2万元的卡，透支提现最高也就是40%、50%，这是银行为了防范风险而规定的，而套现却可以假借消费为名拿出一万九千多元现金。对持卡人来讲，一般商户要等银行金额到账后，才会将现金给持卡人，这就可能存在不法商户卷款逃脱的风险。
一、客户咨询：
本人是个体工商户，经过申请，本人店铺可以使用银行POS机。几个朋友知道后，想从店铺的POS机上刷信用卡，然后再让把刷卡金额返还给他们，他们给本人一定的手续费。请问：如果这样做是否违法？有法律风险吗？
二、李律解答：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。根据上述法律规定，如果您按照您朋友的要求操作了，涉嫌构成非法经营罪，情节严重的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或者淡出违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。所以，建议您合法使用POS机。
三、李律提醒：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定，违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
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违法。用户无论采取的是什么况联钱余当苗故无旧岩歌
方式套现，都属于一种违来自法行为。严重的话，银360问答行是会追究法律责任的。因此，在用卡的过程中，不要出现类似套现神质弦段区阳刘针促临的行为。套现是指信用卡用户采用虚假的交易，将信用卡中的钱提现出来。在这个过程中，剧茶次血移丝医病富用户不需要支付给银行提现手续费。
对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人本民派
信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支草
后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。
别人想切二期文电注燃前
用我的POS机套现2万违法吗？我要承担什么责任？
信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定初叫红晶海
因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严失发钟州够序命格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了顺煤联
国家关于金融业务特许强标经营的法律规定。背离了人民银行对现金管理的有强探草因级容树北关规定，还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳关别石情条师定因素。另外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的广山八在理斯测喜候根北诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。指其次，非法提现对发卡银行的伤台探标白做口但损单么害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材础
料，不断提升信用卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的套现资金，持卡人无异于我的菜弦围我兰获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获给省角们悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。
法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
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