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pos机刷卡银行提示风险交易
最近有朋友问我，他自己本人在经营POS机的代理工作，为了增加营业收入，他私自扩大了POS机的使用范围，对一些实际上没有经营业务和实体店面的个人也办理了POS机，而这一部分个人之所有要办理POS机，其目的就是利用其实现套现目的，而这个朋友对每一笔套现的资金从中收取少量的手续费。
实际上这样的操作是存在一定的法律风险的。从中国法律裁判文书网上，作者找到了相关的判例，犯罪嫌疑人违反了国家规定，擅自办理销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向多个信用卡持卡人直接支付现金，数额较大，扰乱了金融秩序，违反了我国刑法第二百二十五条之规定，构成了非法经营罪，并最终被法院判处有期徒刑五年，罚金六万元的刑事处罚。
此案存在一定的法律适用问题，即对于上述这种行为，是适用《最高人民法院最高人民检察院<关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释>》，还是适用《最高人民法院最高人民检察院<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》存在争议，适用司法解释的不同，将导致最终对于嫌疑人行为评价存在较大差距。反观行为人的犯罪行为，客观上确实是符合了上述两种司法解释的规定，因此按照按照法律规定，应该从重处罚，相关判例也支持了此文的观点。
以上分析和判例，所有从事终端机的朋友们，对于业务中存在的虚构交易、信用卡套现等行为应该慎之又慎，切勿触犯法律底线。
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