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中汇通pos机客服电话是多少
（速途网专栏 作者：袁星）近年来，随着社会经济的快速发展，银行卡、ATM、POS机以及网络银行等金融支付工具应运而生，金融创新带来了便利，但也私人银行利用支付工具在使用和管理中的漏洞非法获利，对银行资产形成较大风险。近日,国务院刚刚公布了《关于促进市场公平竞争维护市场正常秩序的若干意见》，这个文件旨在对企业经营和政府监管的边界进行明确的划分。
一、事件概述
7月9日中午，央视《新闻直播间》调查新闻直指中国银行(以下简称“中行)“优汇通”业务是“一项见不得光的银行业务”，该报道引用“中行工作人员”的话语称，“优汇通是人民币跨境业务，但没有通过外管局的兑换系统”，“绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇”。
7月9日16：50分左右，中行通过官网和微博对上述报道进行回应。当日晚间21时许，中行官网和微博再次发布新的“关于优汇通业务的说明”。在此则说明中，中行做了三处改动。此举动使得中行涉嫌地下钱庄和洗黑钱事件再度升级。
7月10日上午，央行行长周小川表示，“9日刚刚发生，时间不够，需要花点时间弄清楚事情，所以今天做不了太多回答”，但至今没有一个明确的具体时间表。
二、媒体关注度走势
7月9日9:20，央视新闻频道《新闻直播间》栏目曝光中行等多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当‘地下钱庄’，造假‘洗黑钱’”。该消息一出立即引发市场的强烈关注。截至9日11:30，该报道已经被搜狐、网易、凤凰等媒体转载30余次。
10日，该事件成为各大门户网站头条，媒体报道亦突出强调修改措辞一事。新华社播发《多家商业银行试点 “优汇通”创新变闯祸的是是非非》报道引起关注。另外，《新京报》、《信息时报》、《北京晚报》等媒体针对中行“优汇通”业务进行事实展开评论。
同时，该事件也引起了国外媒体的广泛关注。英国《金融时报》、美国《华尔街日报》、路透社等一大批国外媒体对此事发表评论称，该行有时会与移民中介合作帮助客户掩盖资金来源。
11日，中行各个地方的分行开始对央视报道进行回应称，多黑的钱都能洗白，大多数媒体关注中行广州分行情况。新华网以《中行“优汇通”创新变闯祸的是是非非》为题进行报道。另据《21世纪经济报道》称，个别地方对该业务已基本暂停，也正在核实相关情况，主要是为了配合自查。媒体关注度一下子达到了整个舆论顶峰。
12日、13日，由于是周末，外界质疑银行业开始下降，仅有新浪网、网易、腾讯网等几家大的门户网站进行关注，以及一些地方小的网站关注，但未带来太大舆论影响。其间也出来了不少正面报道，例如，《21世纪经济报道》的《中行优汇通业务绕开个人换汇上限》。《金融时报 》报道的《中行广西分行推出中银东兴互市边贸专用卡》等。
14日，据《投资者报》记者薛玉敏报道称，2013年，私人银行客户突破了6万人，一年内增长了33%。引起了凤凰网、新浪网、中金在线等媒体关注，舆情还有可能持续发酵。
三、微博关注度走势
9日，在自媒体平台上，“中行造假洗黑钱”的利空消息也获得了广泛的关注，中小股民纷纷吐槽。其中批评与质疑的声音占了主流。员工称多黑的钱也能洗白’这条新闻杀伤力太大，为什么每次这些消息都要我们散户来买单!”
针对央视相关报道，中行9日通过官网和微博作出回应表示，其每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险，报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符，报道与事实有出入、理解上有偏差。令人蹊跷的是，在说明发布不到半小时后，该条声明就从中行官网撤出，随后，相关微博也被删除。
10日，刘维明在个人微博公开撰文指出，相关媒体报道关于“优汇通”业务新闻，其中未经其本人同意，不恰当引用其在另一时间对另一主题的评论内容。
此事也引发了网友的一片哗然，网友“@茶客丁”认为，依现在对金融业的监管，怎么可能像视频里说的又是洗黑钱，又是灰色的。同时，“@王威智”认为，作为一家国有大型银行，中行竟然还有优汇通这样偷偷摸摸，似乎不能见光的业务，真是让人匪夷所思! 财经专栏作家向小田在微博将中行此举评论为“怕得罪央视，也怕给领导添麻烦。”
11日，网民对有关中行“优汇通”业务的讨论仍在持续。中行“优汇通”业务更为受人诟病的是“洗钱”“地下钱庄”等嫌疑。
四、专家观点
中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇指出，“说中行洗黑钱有点重了。但如果银行暗地通过一些业务突破5万美元的外汇额度限制，确实违规。” 郭田勇说，随着金融改革推进，人民币资本项目管制也会减少，未来5万美元的限制是否有必要存在和放宽，也可讨论，“在现有规定下，帮助客户非法转移资金，相关银行应接受整改。”
广东省社会科学综合研究开发中心主任黎友焕在微博表示，此次曝光的中行涉嫌利用人民币跨境结算业务洗钱事情的情况属于违规性质，而且事态很严重。据我国外汇管理条例规定，违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为，情节严重的，处逃汇金额30%以上的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
五、网民观点倾向性分析
1、此事必有隐情，银行业要掀起打虎风暴(27.14%)
@宗晓凯：作为国有银行、竟然堂而皇之的监守自盗，这是什么部门竟然有如此大的势力?这是什么政府的机构竟然敢不受国家法律?既然央视已经曝光了,接下来去仔细审查它?
搜狐北京市网友@冰冷的指尖：中行经办人是有大利益的，不信深度查查往外倒钱的人，一定会出端倪。中行还有人向负债累累的企业推海外投资服务，甚至用中行在海外的钱直接贷给企业在国外的账户，用国内虚假担保。
2、央视不能偏激地错误引导观众(25.71%)
@大眼小宝：无论怎样，媒体都应该在全面了解的基础上做出客观的报道，不能偏激地错误引导观众，吸引眼球的生存之道虽能理解，但媒体对社会应承担的责任才是他们最基本的职业操守，做新闻不能无底线
@一曲一歌：事实当需理清，有一点却要弄明白，银行有什么依据，又如何辨别人家的钱是黑钱?否则，洗黑钱恐怕是猜想。而地下钱庄的指责，也需有证据确认中行违反相应的审核规定。
3、中行洗钱实属违法，必受严惩 (22.86%)
@Simon梦想实现家：优汇通这种业务不受国家外汇管制!资金不断外流，中行和地下钱庄有啥区别!资金外流不受管制，这是危害国家，危害金融稳定，要求坚决严惩!
网易网友@lixiaofeng7354876： 为贪官和违法者洗钱，把钱移送到国外，流失大量的经济纸币，就像鸦片战争中的把白银和黄金运到国外一样，这属于罪大恶极，帮凶必须严惩。
4、中行“优汇通”业务创新是好事，加强监管即可(12.86%)
@廖睿：人民币国际化的探索，和贪官富豪洗钱，确实只有一线之差。但是，这项新业务，也是人民币国际化的创新，加强监管即可，何必叫停?
@月光博客：对于最近中行被攻击洗钱，我觉得这是中行帮助用户避开每年5万美元购汇的限额的好事，个人外汇管制制度本来就有问题，现在国内投资环境这么差，国内最好的企业都争先恐后去美国和香港上市，凭什么不让中国人去美国香港股市购买中国企业的股票?凭什么只能外国人才能享受中国这些好企业股票升值的好处?
5、中行舆论监管、公关危机处理能力令人堪忧(4.29%)
@勤劳的农夫田斌：中国的舆论工具管理者的水平急待提高!
@林坤Katherine：暂不说事实如何隐情如何，仅论危机公关，确实堪忧哎。
6、其他(7.14%)
网易广东省深圳市网友@kmgzq：媒体报道中行“洗黑钱”的记者值得敬佩!敢向权势挑战比那些只盯着百姓的鸟的记者强一百倍!
网易广西南宁市网友@ynqwb2009：这两家肯定有一家说了谎话，从现在的制度看应该有一家被抓，如果是央视报道不实，罪名是诽谤和造谣，要是报道属实，中行就是造谣了。好看，要是有关部门不去查处就是不作为。
六、媒体评论
1、央视直接定性中行洗黑钱惊呆小伙伴
央视报道指责中行突破我国外汇管理规定，以此“优汇通”的重要“罪证”。其实，它还是与日常的“换汇”业务有所不同。的确，外汇管理局规定，每人每年最多只能换汇五万美元，但这只是针对换汇而言的。而“优汇通”换汇是在海外进行，符合当地换汇政策即可，这也是它的创新之处。
(2014-7-10 来源：新浪网)
2、央视指责中行洗钱的致命硬伤
洗钱，通俗地讲就是：通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程。有央视员工对笔者讲，报道中是指中行洗黑钱，并未指责中行洗钱，这纯属无理狡辩，洗黑钱自然是洗钱的一种了，逻辑类似于白马非马，不值一驳。
(2014-7-13 来源：华夏时报)
七、舆情点评
我国反洗钱监管制度的发展始于20世纪80年代，随后逐渐通过相关立法将洗钱行为定性为刑事犯罪，我国于20世纪90年代开始逐步重视金融行业客户身份识别制度的建立，目前已基本确定了银行业“了解你的客户”的账户管理制度，并有2003年以金融行业为主确定了我国的反洗钱基本制度。但反洗钱工作始终处于一种跷跷板状态，没有真正达到预防与打击均衡发展。
自“9.11”事件以后，反洗钱似乎一下子成了国际上的一个热门话题。“洗钱”这个措辞从辞源上来看，开始并不是法学或犯罪意义上的概念，其原始含义就是把弄脏的钱洗干净。从“陈水扁贪腐洗钱案”、原纽约州州长“斯皮策嫖娼洗钱案”、华尔街巨头“麦道夫金融诈骗洗钱案”可见一斑。洗钱的方式各种各样，但依据存续时间的长短，大致可分为传统的和新兴的两种洗钱方式。
纵观此次“洗钱门”事件，不难发现，洗钱的途径千差万别，新类型存取不穷，并随着金融创新越发花样百出，无所不用其极。外汇业务一旦涉及到“洗钱”问题，不仅是企业社会责任感的缺失，更是存在国内大量资金的外流风险。但作为人民币跨境转账业务的试点——“优汇通”也有可能被叫停。
当然，“优汇通”风波不只是中行的问题，而是全中国的问题。事实上，中行以及其他相关业务突遭舆论危机时，虽未考虑到舆情发生后的“黄金4小时”内做出应对举措，但是通过央视微博“@中国银行”平台在曝光之后的12小时内进行了不同的回应，让舆论疑窦顿生。
首先，政府对银行的监管依然存在真空。要解决今天的危机，需要恢复健全的监管体系，以机制检查为基础，顺藤摸瓜，震慑变相洗钱行为，利用部门之间的信息沟通与协作，全面掌握被检查单位洗钱风险控制体系建设及运转情况。无论是行业秘密，还是个别银行利欲熏心，相关部门必须严厉打击，查个水落石出。也有分析认为，没有发挥应有的监管作用，主要表现为在非现场监管“有为无位”、手段落后、相互脱节。企业和政府之间的共谋则将监管束之高阁。
其次,媒体监管有待改进。随着媒体对社会渗透力度的扩张，新闻曝光逐渐从一种专用于揭露隐蔽性事件的特殊采访方式转变为广用于各类社会事件甚至挖掘企业内部隐私的“法宝”。新闻媒体作为舆论监督的“公众代言人”，对舆论监督，公众的讨论和批评应当在消息真实的前提之下展开。对于一个虚假的事件发表评论，对于舆论监督并无益处，甚至可能造成损害。
因此必须有足够的证据证明这种非法行为，在央视报道之后，中行和央视存在“理解上有偏差”。从中行两度回应的内容大体一致可以看出，央视报道确有不够严谨的地方。
再次，中行在信息对外发布和舆情管理体制的建设上有待改进。在金融战争肆虐的今天，制止这场战争的关键是将货币权力重新收归公众之手，这才是它的应归之所。在新的舆论形势之下，中行应该统一由舆情预警管理人员对舆情情报进行分析与评估，并通过公司官方网站、微博、微信、媒体等信息公布渠道，建立舆情联动和风险管控机制，以确保信息发布的准确性与完整性。
此外，堵住源头，加强中行反腐倡廉建设。在制度上不留口子，防范公权转化为私化，特别是从严要求每一个党员干部，巩固“拒腐防变”的思想道德防线。
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