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本文目录一览：
1、pos机刷卡风控
pos机刷卡风控
银行信用卡刷卡风控管理逐步升级,导致商户POS机刷卡频遇到问题。一家商户为客户连刷三次信用卡都没成功,POS机反而遭到冻结。业内人士表示,商户POS机刷卡不应只刷信用卡,还需要综合使用借记卡刷卡,额度上也应避免大额整数,刷卡小票至少保留半年时间。
“我就给客人刷了3次卡没刷成功,怎么会把我的POS机冻结了呢?”9日,在财源大街开一家服装小店的刘女士,拨打本报生活理财热线电话反映,POS机被莫名其妙冻结。刘女士思来想去,都没找到原因。刘女士说,她的POS机从来不帮人套现,因为她知道套现是违法行为,一旦发现会被追责。但这次POS机被停止结算,刘女士怎么也想不到原因。
刘女士说,这一周来基本没刷过卡,8号的时候她给一位买裙子的客人刷过三次卡,不知为什么前三次都没成功。“也不是密码的问题,可就是刷不出来。”刘女士说,随后,客人主动说不要再刷卡了,给了现金匆匆离开。
“到底哪里出了问题?”刘女士很纳闷。银行工作人员分析,很可能是那个客人的信用卡近期违规套过现,银行内部系统监测到了风险,暂时停止了结算,等检查其刷卡记录后,确认无违规操作才会解除冻结。
业内人士表示,目前商户POS机违规套现情况经常被查处,因银行风控升级,有的商户刷卡交易被“误伤”。一般来说,一天内多次大笔信用卡刷卡交易、单笔交易金额为整数都容易被银行内部系统监测为异常。虽然有的POS机每天刷卡无限制,商户也应该适当控制。另外,如果多日交易中只有信用卡刷卡而没有借记卡刷卡,也容易被监测为异常。商户可以自行调配信用卡、借记卡刷卡配比。同时,不要替人在小票签字,所有小票尽量保留半年以上。如果遇到客户连续两次刷卡失败,最好提醒客户换卡或现金交易。
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