小pos机有秒到的提现费么,看看骗子怎么利用漏洞转走20万元的

 新闻资讯2  |   2023-07-03 13:26  |  投稿人:pos机之家

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本文目录一览:

1、小pos机有秒到的提现费么

小pos机有秒到的提现费么

在POS机上刷卡后,要等24小时后钱才会转入所绑定的银行卡账户,在此期间交易是可以取消的。利用这一漏洞,陈昊纠集了两个老同学李公平和夏泉,以找人代还信用卡内的透支款为由,盗取他人的钱财近50万元。

1月16日,记者从长沙市雨花区检察院了解到,陈昊、李公平、夏泉三人因涉嫌盗窃罪,于当日被批准逮捕。

发现第三方平台有“漏洞”

有人专门从事信用卡透支款偿还业务,按代还金额的1%收取手续费,陈昊原本便是做这业务的。

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按照业务的操办流程,代还人为信用卡持卡人偿还了透支款后,持卡人再拿着这张信用卡,在代还人POS机上以刷卡消费的形式返还。陈昊熟知这一业务后发现,返还到代还人POS机上的钱并不会立刻转入对方账户,而是先返还到第三方平台,只有等到24小时后,这笔钱才会转入到POS机所绑定的账户内。

陈昊知道,大多数从事这一业务的人在使用POS机时,都不会更改原始交易密码。只要交易发生在一个半小时内,就能够通过交易密码取消指定的POS机交易。发现这一“漏洞”之后,陈昊想出了一条生财“妙计”,并告诉了老同学李公平和夏泉,承诺事成后会给予“好处费”,三人一拍即合。

分工盗走POS机取消交易

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为了实施盗窃,陈昊事先准备了三张信用卡,但都不是他本人的。以前在做业务时,他加入了一个微信群,通过群里一个从事“养卡”业务的人,拿信用卡帮人“养卡”,没多久便收到了装着户名为李青、左盛的信用卡的快递。同时,一个名叫苏潮也找到他帮忙“养卡”。

陈昊、李公平和夏泉的具体分工是,由陈昊负责找合适的下手对象,由李公平或夏泉联系好对方后,就带着陈昊事先准备好已透支的信用卡,选择在傍晚五六点钟时去对方办公室或住处,找其代还信用卡透支款。办完业务后,李公平或夏泉会以感谢为名,邀请对方一起去吃晚饭。这时,另一人就会找开锁的人将对方房门打开,盗走之前所用的POS机交给陈昊,陈昊再迅速根据交易流水号,取消之前的消费交易,这笔钱就又会返还到他们使用的信用卡上。之后,陈昊会将信用卡上的钱刷到自己事先准备的POS机上,第二天再取现。

为了不被发现,这个POS机是陈昊用自己堂弟的身份证办的;另外,在作案前陈昊给李公平和夏泉专门准备了作案时使用的手机卡,一旦作案成功,马上丢弃手机卡。

事先蹲点骗取信任

2016年6月,陈昊先在长沙市雨花区红星市场附近踩了点,为了取得做信用卡透支款代还业务老板郑阳的信任,他特地安排了李公平先去办理了两次正常的信用卡透支款代还。6月21日,他再次安排李公平找到郑阳代还18万元信用卡透支款,安排夏泉去盗取郑阳的POS机。

李公平骗使郑阳帮他代还20万元的信用卡透支款后,两人相携去吃饭。之后,夏泉冒充住户骗使专业开锁人员将郑阳的房门打开,盗走了2台POS机交给陈昊。

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当天傍晚6点左右,三人聚集在一起,在交易小票对应的POS机上一共撤销了4笔交易,总共近20万元,这笔钱又全部返回到他们的信用卡中。第二天陈昊将钱全部取了出来,给了夏泉3000元,替李公平还了2万元高利贷,又分给他部分钱,而自己则分得13万余元。9月4日,他们又用同样的方式骗走了王铭19.5万元。

此外,他们还另有一个诡计。2016年7月21日,李公平骗使李聃帮他代还8.4万元的信用卡透支款后,在李聃的POS机上刷卡时故意输错信用卡交易密码,导致密码被锁定,然后借机逃跑。事后,陈昊直接将上述信用卡账户挂失、补卡,然后从中套现。(文中人物皆为化名)

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