在保险公司刷pos机

新闻资讯2 | 2023-07-06 09:39 | 投稿人：pos机之家

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本文目录一览：

1、在保险公司刷pos机

在保险公司刷pos机

不少人都干着一件轻松获利的事情

用POS机为信用卡持卡人非法刷卡套现

并从中获利

殊不知，这是违法行为

最近，瑞金就有一位老总因这事栽了

到案发时，这名老总共收取手续费51590元

但是，却因犯非法经营罪

被判处有期徒刑三年，缓刑三年

并处罚金三十万元

真是得不偿失啊

案件详情

该案系瑞金市检察院在查办其他案件中发现，后来瑞金市检察院将缪某涉嫌非法经营的案件线索移送公安机关立案侦查。经查，缪某经营的瑞金市某建材有限公司下属门店具有某银行信用卡分期商户资质，2013年至2016年期间，缪某为获取非法利益，利用信用卡分期商户资质与该银行的信用卡持卡人虚构交易，使用POS机为信用卡持卡人非法刷卡套现，并按套现金额1%收取手续费。经查证，缪某共为宋某等43人刷卡套现，套现金额共计626.899万元，收取手续费共计51590元。

法院的判决肯定是有根据的

那么

缪某这种行为究竟犯了法律的哪条哪款

一起了解下

最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

第七十九条 [非法经营案(刑法第二百二十五条)]违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

……

(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的:

1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的;

2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的;

3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;

4.违法所得数额在五万元以上的。