网上有很多关于两个pos机互换,在朋友圈换汇要判刑的知识，也有很多人为大家解答关于两个pos机互换的问题，今天pos机之家(www.poszjia.com)为大家整理了关于这方面的知识，让我们一起来看下吧!
本文目录一览：
1、两个pos机互换
两个pos机互换
常在海外生活的小伙伴们，
手机里可能日常必备一个带来生活便利的微信群，
群聊名称常为——
“xxx互利互助换汇群”。（欢迎关注我们的抖音账号：悉尼那些事儿 或搜“mandage”）
在国外的小伙伴们常常需要在国内网站购物，
身在国内的小伙伴有时需要外汇到国外交款，
这样一来，
在微信群里进行“一对一”的换汇行为就显得非常方便了。
不用再跑到银行填写表单，办理复杂的换汇手续，
也不用等待漫长的到账时间，
一手交钱，一手交汇，
微信换汇就这样，
成为了许多留学党或移民党的换汇首选。
“人人都这么做，我也可以这么做”，
在人云亦云下，许多留学生和在外华人都选择了这个“方便”的换汇方法，
可当时的他们对危险一无所知，
每个人都在换钱，每个人都在“犯罪”。
2019年2月9日，
最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释（下文简称“解释”）》，
这才让人们意识到，
微信换汇，简直就是铤而走险！
即日起，非法进行外汇交易并获利10万人民币，
被视为犯有“非法经营罪”，
将依法追究当事人的刑事责任。
然而，这并不是一个新的法律，
在过去的日子里，我们都像搬运外汇的蜜蜂，
却一直飞在蜥蜴群里，
从现在开始，蜥蜴表示，
全部严查！一个都不放过！
早在之前，在欧洲的“日不落帝国”英国就发生了这样一件事，
一名女生因丝毫不知换汇的“危险”，
而被警方逮捕起诉…
小丽（化名）是一名在英国的留学生，
在落地英国之后，
她加入了一个私人换汇微信群，群里大多是需要人民币兑英镑的人。
一天，小丽的一名同学称自己正在从事“私人换汇”的事宜，
目的是为了方便周边同学换汇，
告知小丽，若需要进行人民币换汇，
可以在微信上找他。
那时的小丽丝毫不知道自己已经在触碰法律的边缘，
稀里糊涂便因贪图便利，找到对方进行换汇。
在这名“同学”的指引下，
小丽与一名指定人员接头，并取得了英镑现金，
又将人民币汇入对方指定账户，
由此一来，便完成了换汇行动。
就这样，小丽跟群里的人进行了多次换汇交易，
有时候还好心帮助朋友进行换汇，
每一次都会在不同的地址，跟不同的人“碰面”后取得现金，
多的时候更高达几万英镑。
这时的小丽还不曾意识到，
自己已经落入了警方的视线中…
就在一次与换汇人接头的过程中，小丽被警方当场逮捕，
小丽换汇的记录也成为了警方起诉她的铁证。
英国政府提供了免费的法律援助 (Legal Aid)，
小莉在律师陪同的情况下审讯后，
被当地警方扣留了2晚，最后被收押监狱，
以“洗钱”的罪名被起诉。
在监狱中，
小丽才发现，被一同关押进来的留学生不止她一个，
大家“同病相怜”，都是由于私自换汇被关押进监狱，
完全可以凑成一部中国留学生换汇集锦…
只不过换了点外汇，而且还是线上换钱，
怎么好端端变成“洗黑钱”了呢？
小丽到了这时候才知道，
其实国家早有规定，私自换汇，
是违法行为！
如今，中国方面再次发出警告，
即日起，
将严格杜绝私人乱换汇现象！
小伙伴们，那些“xxx互利互助换汇群”可以退了…
人民检察院：倒卖外汇就是犯罪！
据《新华社》报道，
中国最高人民法院、最高人民检察院表示，
实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
倒买倒卖外汇？变相买卖外汇？
这两者到底是什么东西？
怎样的行为标准才会被归类为此类违法行为呢？
我们一起来看一看。
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。
此前，有一群生物专门在各大银行门口进行此类群体活动，
人们形象地将他们称为——
“黄牛”。
“黄牛“们通过汇率差来进行投机套利，
从倒卖外汇过程中获得差价利润。
但这种方法尤为“古老”，耗时耗力，
也容易被调查取证，
逐渐被倒卖外汇市场所淘汰…
而另一种方式则隐蔽的多，也让警方很难追踪，
那就是在线上和各平台上进行倒卖外汇…
变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
这是什么意思呢？
很简单，
就是货币之间的等价买卖互换。
举个很简单的例子，
资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，
不同币种的资金在国外进行单向循环，
不会发生物理流动，
通常以对账的形式来实现“两地平衡”。
在国外，用人民币直接向微信里的他人购买外汇，
需回国时，用外币向微信里的他人购买人民币，
这样的行为，
都是“变相倒卖外汇”。
据《新华社》透露，
现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，
社会危害性巨大，属重点打击对象。
这样的行为非常“投机倒把”，
此类行为并没有直接通过银行手续，
所以并不会占用每人每年5万元的外汇限额，
同时，由于是线上直接交易，又是单向流动，
这种倒卖外汇的方法并不容易被取证，
给警方带来了不少的麻烦。
但是，中国目前已经发出警告，
你们这一届太滑头了，
从今天开始，我们就专门去抓这类变相倒卖外汇的人！
任何人、群体、机构通过这种变相倒卖方式完成的外汇交易，均属非法！
总额达到500万人民币，
或者非法获利超过10万人民币，
将被定性为刑事犯罪，
罪名是非法经营罪。
根据2月9日发布的《解释》，
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，
应当认定为非法经营行为“情节严重”：
（一）非法经营数额在五百万元以上的；
（二）违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇。
具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：
（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；
（二）违法所得数额在五十万元以上的。
这里需要小伙伴们注意的是，
别看500万可能是个“天文数字”，
谁没事干一次性倒卖500万外汇…这不是没事找事吗…
但是，此条法规中的限额从来就不是指一次性的，
而是累加性质！
前前后后，只要倒卖总金额超过500万，
或获利总金额超过10万，
就会被判定为非法经营罪！
承担相应刑事责任！
小伙伴们可一定要记清楚了！
这可是刑事责任，一点不能含糊！
然而，不仅仅是严打非法倒卖外汇，
中国目前对正常外汇也在严抓，
一不小心，你可能就误触法律雷池！
早在去年就有风声表示，
中国出台了大量新规，
专门严控外汇出口！
如今，这些法规从2019年2月1日起正式生效，
蚂蚁搬家、境外购房，
统统成了泡影！
倘若想要以身试法，便可能成了炮灰。
个人换汇又需要注意哪些问题？
哪些行为构成逃汇、非法买卖外汇？
据《中国经济网》报道，
在整理国家外汇局近一年内发布的外汇违规案例后发现，
公司逃汇行为主要包括：
使用虚假报关单、虚假发票、无效提单、作废合同、虚构资金用途、虚构贸易背景、通过个人年度购汇形式向境外转移资金、使用第三方公司提单等。
构成个人逃汇、非法买卖外汇的行为则主要有以下几类：
1.将人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户；
2.利用多名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金；
3.利用境外销售终端（POS机）多次刷人民币卡兑换外币。
除此之外，在国家外汇局公布的案例中，
还有通过他人账户收款，私自卖出外币、利用境外账户收取或支付对应港币，
为他人非法兑换外汇、利用实际控制的公司向境内企业付款，
私自购买外币等逃汇、非法买卖外汇行为。
个人换汇需注意哪些问题？
根据国家最新规定，每人每年都有5万美元换汇额度，
当年不用则第二年作废。
虽然换汇额度没有变，但是换汇过程变得繁琐。
中国境内购汇者需填写一张《个人购汇申请书》，并写明用途、用款时间等详细信息。
此外，
购汇禁止用于境外买房、证券投资等项目。
举例而言：
以前换汇单上只需选择“出国留学”一项，而现在选择“出国留学”后，
必须填写：
去哪个学校、哪个国家、花费多少等。至于选择“出国旅游”，也要填写出去几天，去什么国家，同时还要写上“预计用汇时间”。
按照要求填好后，
一般都能换汇成功。
其他相关规定有：
个人出境最多可携带2万元人民币，或相当于5000美元的外币，
或者等值外币;
境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易，境内发卡金融机构需向外汇局报送交易信息；
包括跨境转账在内，个人现金交易超过5万元人民币（1万美元等值）需要报告，个人银行跨境转账超过20万元人民币（1万美元），
银行需要上报给央行，
可能成为被怀疑对象；
分拆逃汇将被重罚；若查出虚假申报，
将限制或禁止购汇，且记入信用记录。
蚂蚁搬家几乎是每个在海外生活的华人都曾听闻、接触、甚至尝试过的违规购汇方法。
在外汇管控相对宽松的年代，也确实有不少华人通过拆分汇款的方式转移了资产，
甚至在海外买了房子。
但在当下，蚂蚁搬家显然已经成为了外汇局严格打击的对象。
蚂蚁搬家，一律进入黑名单！
根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》，外管局和中资外汇指定银行定义：
1、5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；
2、个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；
3、同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
这种汇款方式就是“蚂蚁搬家”！
换言之，认定蚂蚁搬家不存在几人购汇、隔多久购汇的“安全指标”，只要银行或外管机构发现汇款可疑，
便会依法惩处。
这样的骚操作风险较高，稍有不慎就会被列入
政府的“关注名单”。
根据《解释》规定，
微信境外换汇、支付宝境外换汇等线上单项换汇手段，
由于未通过银行直接办理，难以寻其踪，
遂被列为“变相倒买倒卖外汇”行为，
严重者将被视为犯有“非法经营罪”，
将承担相应刑事责任。
蚂蚁搬家、境外买房等行为也是今年我国严抓的违法行为，
只要操作可疑，便会依法惩处，
甚至可能被列入“黑名单”。
希望今年小伙伴们一定要合法汇款，
尚对汇款新规不清楚的一定要事先咨询相关人员，
在专业人员的帮助下进行操作，
以免发生意外…
以上就是关于两个pos机互换,在朋友圈换汇要判刑的知识，后面我们会继续为大家整理关于两个pos机互换的知识，希望能够帮助到大家！
