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有人通过pos机消费转移财产
文章来源 | 房山检察
如果有人花几百元或者上千元
想要借用你的银行卡
你愿意吗？
心动之前
请不妨多思考一会......
目前，大部分银行的银行卡办理价格从五元到十几元不等，一些银行的银行卡还可以免费办理。那为什么还会有人愿意出高价购买或借用别人的银行卡呢？答案显而易见：这些人需要利用他人的银行卡从事违法犯罪活动！当你想明白这个问题，你是否还会随意将银行卡借给他人使用？或许仍有人对此不以为意，但等待你的可能是牢狱之灾！房山区检察院就办理了这样一起案件......
案情回顾
王某某是一名宝妈，日常在家带孩子，因闲来无事，在网上结识一名网友，两人见过几面后，该网友得知王某某最近经济困难，便建议王某某去银行多办理几张银行卡并帮助别人刷卡转账使用，王某某可以从中获得好处费。之后，王某某将办理的5张银行卡给给该网友及同伙使用，并在他人的指挥下，帮助转移大量赃款。事后不久，根据反诈中心的监测线索，民警迅速将王某某抓获归案。
经审查查明：
王某某办理的银行卡，有五张实际被用于电信网络诈骗活动。王某某在明知银行卡用于违法用途的情况下，于四天时间内，多次进行密码输入和人脸识别等转账认证工作，配合犯罪团伙将卡内的诈骗款通过网络平台进行资金“漂白”，共计转移赃款1.5万余元，自己获利4500元。
王某某协助他人转移犯罪所得，其行为已涉嫌犯罪，房山区检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。最终，王某某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑七个月，并处罚金七千元。
法条链接：
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之一
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年一下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
2016年两高一部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（《意见一》）第三条之（五）
明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外：
1.通过使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的；
2.帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的；
3.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的；
4.为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的；
5.以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏卡等方式套现的。
2021年两高一部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（《意见二》）：
十一、明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现，符合刑法第三百一十二条第一款规定的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任，但有证据证明确实不知道的除外。
（一）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付借口等，帮助他人转账、套现、取现的；
（二）以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；
（三）协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
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检察官提示：
当前，电信网络新型违法犯罪形势严峻复杂，新型网络犯罪形态、手段层出不穷，严重影响人民群众财产安全。公安机关等多部门对于此类犯罪的打击力度也不断加强，电信网络诈骗犯罪分子为了逃避打击，往往向他人购买银行卡、手机卡实施诈骗犯罪。你所出卖或出借的银行卡、手机卡等，很可能就成为帮助犯罪分子侵害人民群众财产的工具，加大了公安机关侦破案件的难度，成为电信诈骗行为的“帮凶”。
在此，检察官提醒大家：
● 1.妥善保管自己的身份证、银行卡、U盾、手机卡等，一旦遗失要及时进行挂失，补办后及时更换密码；
● 2.拒绝卖卡借卡，不要贪图小利而向他人出售、出租、出借银行卡、手机卡等，否则除了会对个人银行业务和个人征信产生影响，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等多项罪名，被追究刑事责任；
● 3.对网络上的陌生人保持警惕。许多犯罪分子利用人们在网络上的安全意识淡薄，从事多种违法犯罪活动。因此，对于网络结识的所谓“好友”，要更加保持警惕，保护好个人隐私等信息，远离违法犯罪活动；
● 4.勇于同犯罪行为作斗争，遇事主动报案。当你遇到非法买卖、借用银行卡、手机卡等活动，或者其他违法犯罪行为时，请积极主动与公安机关联系，共同维护良好的社会秩序；当你的合法权益遭受违法犯罪行为侵害时，也请积极与公安机关联系，公安机关早一刻介入，就多一次防止犯罪发生的机会。
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