网上有很多关于pos机绑定风险,信用卡套现危害大 这些风险要知道的知识，也有很多人为大家解答关于pos机绑定风险的问题，今天pos机之家(www.poszjia.com)为大家整理了关于这方面的知识，让我们一起来看下吧!
本文目录一览：
1、pos机绑定风险
pos机绑定风险
信用卡是一种方便人们消费的金融工具，持卡人拥有一定的信用额度、可在信用额度内先消费后还款。生活中越来越多的人办理了信用卡，截至2018年一季度末，信用卡发卡量共计6.12亿张，人均持有信用卡达0.44张；信用卡授信总额为13万亿元，平均每张卡授信额度2.15万元。信用卡对促进商品销售、刺激社会需求发挥了重要作用，但也有很多人利用信用卡套现，将资金用来炒股理财，投资房产。放任信用卡套现会产生哪些风险？个人利用信用卡套现会存在什么问题？本期主持人为大家答疑解惑。
问：如果放任信用卡套现会有哪些风险？
主持人：信用卡是用来满足居民消费信贷需求的重要方式之一。值得注意的是，信用卡套现资金主要流入房地产、股市等投资领域，这违背了银行发放信用卡的初衷，更会导致监管统计信息失效，产生过度授信，造成贷款市场不合理膨胀，如果不加以控制会引发金融风险。
针对信用卡套现乱象，银监系统正不断加强监管，严查资金违规流入楼市股市。银监系统已经下发系列文件，严控综合消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于购房、炒股等。
问：哪些特征会被认定为信用卡套现？
主持人：信用卡套现主要有4个特征。一是经常在半夜三更刷卡。一些人认为银行晚上的监管较松懈，容易套现。却忽略了一个常识，许多商店深夜不营业，在晚上使用信用卡频率一般不会太高。
二是在少数POS机上频繁刷卡。信用卡持卡人短时间、高频率地在少数几台POS机上刷卡交易，银行通过调取你的信用卡流水记录很容易发现。
三是信用卡消费的对象商户记录不明。
四是经常恶意延长还款期限。这类人总在还款日把原先套现的钱先还清，在短时间内再将还的钱刷出来，让还款日顺延到下个月。甚至还出现了在最后还款日还了再套现，从而把还款期限延长的情况。
问：个人利用信用卡非法套现有什么后果？
主持人：银行在发现持卡人有套现行为时，会对持卡实行降额、封卡处理，甚至影响到个人征信记录。如果存在金额较大的恶意透支行为，将被追究刑事责任，依照刑法以信用卡诈骗罪定罪处罚。
办POS机有什么风险吗？
只要pos机出zì正规机构，一般没有什么风险。
yī；市面上常见的POS机分为三种；
第一种:银联商务（直属银联管控）
第二种:各大银行POS（直属gè个银行管控）
第三种:第三方支付（直属第三方公司管控）
二；正规办理POS机资质：营业朝执照，税务登记证，法人身来自份证，组织机gòu代码证，开户许可证。
三；POS机分为以下两种，封顶和点数机，有移动和固定之分。
1，封顶机不dài积分，信用卡常在封dǐng机上刷的话会被降低é度，最坏的话会被封卡。
2，点数机带积分，信用卡常在点数机上刷卡会增加jī分，可以兑huàn礼品，额度也会zhǎng的飞起，点数越高积分越高（那些专门养参盾看死度gǎi题害卡的就是点数机）。
四；行业不同，POS机的费率不同，封及设并四认顶的费率是0.78-26封顶，搞地绝道烧虽课点数的分为0.38/0.78/1.25下面我gěi大家讲一下办理POSjī和使用POS机的风险和怎样guī避风险！
先说办理POS机吧，现在市面上很多一证办机的（嘿嘿，我就是），一证办机就是只需要提供身份证和银行卡就OK了，剩下de证件由他们来造假。
一证办机的POS机八分之90的失都是第三方支付公司的（第sān方支付公司比如：拉卡拉，支付宝，盛付通甚织依决对居利，汇付天下等等），还有一小部分是银联商务的机qì。
POS机现在很好办理，但是你怎么正面这个POS机绑定的是nǐ的银行卡号，怎么证明我的资金有保障呢？
下面我教大家一个最无李容易区fēn的办法！
办理经亚牛强POS机时要询问业对边几后流好权始务员：机器有商户的个réndú立后台吗？如果没有，你可以让他滚了！绝对的二清机器！
说到二清了；xià面我就给大家讲一下一清，二清的POS机和风开统范振是判设务良搞险！（想办理POS机的注意看了，很重yào!)
一清机器就是绑定的你自己的银行卡，你自己有一个独lì的后台，可以用电脑上网登录系候问选字事怕些诗误统后台查到你所有的jiāo易míng细。
二qīng机器就是绑定的别人的银xíng卡，钱到账后由他来为nǐ转账，这可种是最危险的，开始金额比较小他都会给你转zhàng，nǐ也傻乎乎的一看到账了以为绑定de是你自己的卡jiù开始刷大额的了，等金额巨大的时候他就不再给你转了。
下面我讲一下POS机刷卡后的资金流向
银行的机器：
1，分行-支行-你的账户（这是最简单的,
2，yín行委托第三方的机器：第三方-fēn行-支行-你的账户
第三导当触方de机器：第三方-你绑定的银行卡的分xíng-支行-你的账资损穿束护天户
以上就是关于pos机绑定风险,信用卡套现危害大 这些风险要知道的知识，后面我们会继续为大家整理关于pos机绑定风险的知识，希望能够帮助到大家！
