自己买pos机TX违法吗?

 pos机问答  |   2021-09-18 10:25  |  投稿人:pos机之家

自己买pos机TX违法吗?

个人办理pos机,自己TX违法吗

不违法,确切的说是违规操作,对个人征信方面有一定风险。具体如下:

1、POS机刷卡支付,初衷在于促进消费的便捷、安全,只不过现实中很多人自个办个pos,刷自己或别人的卡套出现金来,自个扮演了商户和消费者两个角色。这一行为其实在现实已经屡见不鲜了,可银行的规矩立在那,这的确是违规操作的。但只要你不被查出,并按时还你的信用卡,就不会是违法行为。

2、银行的风控部门对TX其实挺敏感,把TX风险、洗卡风险、操作风险并列一起,所以个人的套现刷卡记录如果被银行风控逮到,首先会被调单,TX直接被打断;然后会被降级,减少卡的额度;最严重的是封卡,上征信,征信一旦烂了,很多事情就玩不转了。

3、真正对TX敏感的是银行,而很多第三方支付机构对这个其实是睁只眼闭只眼的,只要不太过火,并不会对这方面限制过单,当然用假卡、问题卡去TX,这就触了银行和第三方等所有参与者的底线了,这是在作死啊。


pos机分为几种?

pos机分为两种,一种是一清机。一种是二清机(甚至几清机)。

一清与二清是指市场通俗说法,因为一清机器是受到银联监管。打有银联标志的,本身也没有说明不可以个人使用,所以个人使也不见得不可以。

至于二清的本身没有支付牌照,资金不受银联监管。也没有银联标志。所以用二清的资金的安全是没保障的。

一清是银行或支付公司直接对接商户。一般称银联、银行或已经具有收单资质(获得人行颁发的第三方支付牌照)的机构清算为一清。这种是有储备金冻结在银联,资金是受到银联监管。所以这种是安全的。资金到帐也快,一般是几秒钟就到了。

二清是支付公司或银行先将POS机的结算款支付给某一个人或某一家公司,再由这家公司或个人结算给商户。因这家公司、个人未取得支付牌照,所以此类结算是存在缺陷的,再则缺乏有效的监管与管理,存在着一定的安全隐患。个人或未取得收单资质的公司清算为二清。

二清公司、个人未取得支付牌照,这就意味着商家的POS机在使用中有可能会被公司、个人从中操纵刷卡交易的资金,存在很大的风险,资金随时有可能被操纵者拿钱跑路。再则,这些公司、个人缺乏有效的监管与管理,万一哪天别人跑路了,也无从追寻。一般资金到帐时间久,十几分钟,半个小时,甚至不到帐。

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