Pos机什么样的交易行为会引起风控?

 pos机问答  |   2020-07-10 16:29  |  作者:pos机之家

Pos机什么样的交易行为会引起风控?

今年各大银行加强了风控,大家有时候是不是觉得自己接到消费核实电话的频率也高了很多,就算有时候没有电话打来,但是也会收到银行的警告短信。

其实一般来说是银行风控系统监控到你的信用卡使用异常,所以要进行确认,主要包括以下几种情况。

1.突然大额消费

平时信用卡使用频率和次数较少,突然进行大额消费,这种情况银行致电核实交易,一般是出于对卡片安全的考虑。当然,这里指的大额交易是相对的,要参照持卡人本身的卡片额度。

2.异地大额消费

持卡人长期在一个地方消费,突然在异地进行了大额消费,为了防止持卡人卡片被盗刷,银行可能会打电话进行核实。

3.短时间内,频繁地异地消费

例如,前一秒在A城消费,下一秒在B城消费,这种跨大幅度区域的消费方式是不符合生活逻辑的。这种情况银行一旦致电,很大原因是排除了盗刷的可能,但是持卡人也会因此被系统打上异常用卡的标签。

4.境外消费

如果是真实的境外消费,建议消费前,先和银行进行报备,尤其是在盗刷高危国家进行消费,例如东南亚国家。如果是为了提额而特意制造境外消费的假象,这种“杀鸡取卵”式的行为是绝对不可取的,如果此时银行致电给你,那必然是踩中了银行的红线。

5.养卡特征过于明显

要知道银行发行信用卡的目的是给持卡人用于正常刷卡消费,如持卡人使用信用卡消费时,套现特征过于明显,那么容易经常显示出消费金额和消费商户不相符,消费时间和商户营业时间不相符,或者一定时间内多次消费,这些行为很容易触发银行的风控机制,也因此银行就会打电话来核实交易。

当然,只要我们正常合理用卡,就不用担心银行的核实电话!只需确保是本人正常使用消费就好了。

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