用POS机洗钱是真的吗？

利用POS机洗钱，当然是能查出来的，所以小编还是建议不要通过破手机来洗钱，本身洗钱也是需要负刑事责任的。

一、POS机洗钱能查出来的原因

　　1、首先用户办理的POS机是用自己的身份证、银行卡办理，刷卡时资金都是直接转到该银行卡里的；

　　2、如果出现黑卡被刷，资金还是会到办理POS机的结算卡中；

　　3、这资金到账的结算卡，是无法去柜台取现或是转账给他人的，这是可以查询到。

二、金融机构如何辨别商户利用POS机进行洗钱

　　1、金融机构要做好商户的客户身份，从而识别资金的来源，注意归纳总结分析商户资金交易的基本规律。

　　2、金融机构需要分析具体行业中的经营规模以及商户的现金交易场景。

　　3、金融机构根据商户刷卡交易是否出现异常情况。

　　（1）正常的刷卡交易金额是有整有零的，而刷卡洗钱交易通常是整数位交易；

　　（2）正常的刷卡交易发生的时间是在多个工作时间段内，而刷卡洗钱交易会大部分发生在工作时间段之外；

　　（3）正常刷卡交易的POS机的账户是为分散入账、集中划出以及集中提现，而刷卡洗钱的POS账户则是分散入账，逐笔提现。

　（4）正常刷卡交易的POS机的账户都会有余额的，而刷卡洗钱的POS账户则是长期无余额或仅有极少量余额。

三、利用POS机洗钱的危害

　　1、会动摇社会信用，易引起金融危机，从而影响国家安全；

　　2、会造成资本的外逃，让贪污的资金转移境外，从而造成社会资金的流出；

　　3、用户洗钱是属于刑事犯罪，也破坏社会的稳定。